Survei Sebut Pengeluaran 50% Lebih Besar di Bulan Ramadan, Begini Trik Mengaturnya Agar Tidak Kebobolan

"Diharapkan bisa mengubah dan membantu masyarakat dalam mengatur budget, memilih asuransi yang cocok, mengidentifikasi penipuan finansial di Indonesia," kata Andre Setiawan dalam sesi acara daring Tanya DANA pada Senin (25/4/2022).

Dengan menggunakan fitur ini, kamu akan dibantu oleh sistem untuk mengatur keuangan lebih aman selama bulan Ramadan. Bagaimana cara kerjanya?

Sisihkan dana untuk berinvestasi. Sebelum menentukan jenis investasi yang akan dipilih, langkah penting pertama yang perlu dilakukan adalah melihat kembali profil keuangan. Melalui Rapor DANA, pengguna diajak untuk menjawab serangkaian pertanyaan untuk melihat status, pemahaman, dan kebiasaan pengelolaan keuangannya.

Pengguna kemudian akan mendapatkan rekomendasi manajemen keuangan yang telah dipersonalisasi sesuai hasil jawaban. Tidak hanya itu, pengguna pun akan terus mendapatkan edukasi keuangan secara gratis untuk membantu menentukan langkah finansial dengan lebih bijak.

Pertimbangan lain yang juga perlu diperhatikan dalam merencanakan keuangan berikutnya adalah menentukan tujuan yang diinginkan. Caranya dengan memproyeksikan tujuan investasi, risiko aset, dan kebutuhan yang ditargetkan.

Setelah mengetahui profil keuangan saat ini dan tujuan ke depan, kini waktunya menyusun struktur persentase portofolio yang diharapkan. Ada tiga faktor penentu di antaranya horizon investasi, toleransi risiko, dan usia investor. Sebab, kesuksesan dalam proses investasi 90% ditentukan dari alokasi asetnya.

Financial Planning Coach Emtrade Aulia Akbar, CFP, AEPP menyebut ada dua hal yang perlu diperhatikan dalam menyusun portofolio investasi. Yakni soal alokasi aset dan diversifikasi.

Dalam alokasi aset, kamu bisa menyusun portofolio dalam bentuk presentase ke dalam beberapa kelas aset berbeda. Seperti saham, obligasi, emas, dan cash. Sementara diversifikasi menjadi kegiatan penyebaran dana dalam satu kelas aset investasi. Misalnya dari aset saham disebar di sektor perbankan, manufaktur, teknologi, dan masih banyak lagi.